Wandoo vs Avinto ¿Cuál es mejor para ti?

Wandoo y Avinto pertenecen al mismo holding pero operan como marcas y productos independientes — cada una con su scoring y su público objetivo. Lo llamativo es que, a día de hoy, sus condiciones publicadas son casi idénticas: ambas van de 50€ a 1.800€, con plazos de 7 a 35 días, primer préstamo gratis con tope de 300€ al 0% TAE, sin comisión de apertura y desde los 18 años. El matiz está en el primer préstamo: Wandoo solo lo da gratis si pides de 250€ a 300€; Avinto, desde importes menores.

Con las tablas empatadas, la comparación se decide en la letra pequeña. Wandoo es microcrédito puro y sin fricción: formulario minimalista y sin exigencia de nómina, aunque pide ingresos regulares verificables (nómina, pensión, prestación o ingresos como autónomo). Está diseñado para resolver una urgencia con el mínimo papeleo posible.

Avinto pide lo mismo: ingresos regulares (nómina, pensión, prestación o ingresos como autónomo), sin exigir nómina. Su formulario es algo más completo y su scoring propio, distinto del de Wandoo. En la práctica eso significa que una puede aprobar un perfil que la otra rechaza, por motivos de scoring que ninguna de las dos publica.

Como están separadas, puedes solicitar a una y luego a la otra como si fueran marcas independientes, sumando el primer préstamo gratis de cada una: 300€ al 0% en Wandoo y otros 300€ al 0% en Avinto. Recomendación: primer préstamo de menos de 250€ → Avinto, que también lo da gratis por debajo de esa cifra. De 250€ a 300€ → cualquiera de las dos; probar ambas es lo que más margen total te deja. Ninguna acepta ASNEF, así que en perfiles con ficheros este par no aplica.